警方偵破新型詐騙案件:借款人賣房者共同設局 “過橋墊資”專騙購房人

來源:金羊網 作者:付怡、謝文任、張毅濤 發表時間:2019-05-15 07:38

金羊網記者 付怡 通訊員 謝文任 張毅濤

購房者著急過戶房産,于是從網上找民間借貸“過橋”,卻沒想到被過橋出資人和售房人擺了一道!近日,廣州增城偵破一起“過橋墊資”人與售房人合謀詐騙購房人的案件,抓獲3名嫌疑人。

邊賣房邊抵押借款無法過戶

去年3月14日,廣州市民李某向增城警方報稱,其在購買售房人肖某位于新塘鎮的一處房産過程中,被售房人肖某夥同“過橋解押”人董某、梁某,以虛構借款合同、抵押合同及虛假訴訟等方式進行詐騙,造成該房産無法過戶。

這起案件表面上是民事債務糾紛,卻存在諸多疑點。經過調查走訪,專案組發現,導致該房産交易合同簽訂過去兩年時間卻遲遲無法過戶的原因是,在事主李某辦理過戶期間,該房産不僅被董某以肖某欠其巨額借款為由辦理了抵押登記,還被梁某以肖某欠巨額借款未還為由告上法院,導致肖某名下該房産被法院查封。也就是説,董某、梁某及事主李某三者都有權爭奪該房産産權,所以該房産無法過戶。

經過進一步偵查,專案組民警掌握到一條重要線索,肖某所欠兩筆巨額借款均是在2017年7月借的。

“事主李某辦理房産過戶正是在2017年7月,同一個月裏,售房人肖某一邊協助辦理房産過戶,一邊又兩次大額借款?”專案組民警覺得其中必有蹊蹺。

借款人聯合賣房者虛假借款

專案組民警調取相關證據發現,肖某欠董某、梁某巨額借款,均是從董某的銀行賬戶流出,經過幾次資金流轉,最終又流回董某銀行賬戶。也就是説,兩次借款均為虛構。

隨著調查的深入,專案組逐步摸清了肖某、董某、梁某等人實施詐騙的套路。原來,由于售房人肖某無法償還其房産的按揭貸款,為了盡快促成過戶,事主李某于2017年6月通過網絡,聯係到從事民間借貸業務(即“過橋墊資”)的董某、梁某,以民間借貸“過橋”方式,從董某處借到“過橋”資金45萬元。

然而,董某、梁某等人背地裏卻動了歪腦筋,他們從事主李某提供的房産資料中,掌握到售房人肖某的資料,立即私下與肖某聯係,承諾給予其高額回報,誘惑其合作。肖某出于貪念,與董某、梁某一拍即合。隨後,他們合謀虛構了不真實的借款合同,虛構了兩次共計200多萬元的借款,用于抵押及查封該房産,造成事主李某無法過戶該房産,再通過虛假訴訟的方式,企圖拍賣該房産,從中牟取暴利。

掌握了肖某等人涉嫌詐騙的犯罪證據後,專案組于2018年11月至2019年1月,分別在福建省三明市、廣州市等地,將肖某(男,31歲)、梁某(男,25歲)及董某(男,40歲)3人抓獲。

經審訊,嫌疑人肖某等人對自己的詐騙行徑供認不諱。目前,嫌疑人肖某、董某及梁某已被移送起訴,該案仍在進一步審理中。


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警方偵破新型詐騙案件:借款人賣房者共同設局 “過橋墊資”專騙購房人
金羊網  作者:付怡、謝文任、張毅濤  2019-05-15

金羊網記者 付怡 通訊員 謝文任 張毅濤

購房者著急過戶房産,于是從網上找民間借貸“過橋”,卻沒想到被過橋出資人和售房人擺了一道!近日,廣州增城偵破一起“過橋墊資”人與售房人合謀詐騙購房人的案件,抓獲3名嫌疑人。

邊賣房邊抵押借款無法過戶

去年3月14日,廣州市民李某向增城警方報稱,其在購買售房人肖某位于新塘鎮的一處房産過程中,被售房人肖某夥同“過橋解押”人董某、梁某,以虛構借款合同、抵押合同及虛假訴訟等方式進行詐騙,造成該房産無法過戶。

這起案件表面上是民事債務糾紛,卻存在諸多疑點。經過調查走訪,專案組發現,導致該房産交易合同簽訂過去兩年時間卻遲遲無法過戶的原因是,在事主李某辦理過戶期間,該房産不僅被董某以肖某欠其巨額借款為由辦理了抵押登記,還被梁某以肖某欠巨額借款未還為由告上法院,導致肖某名下該房産被法院查封。也就是説,董某、梁某及事主李某三者都有權爭奪該房産産權,所以該房産無法過戶。

經過進一步偵查,專案組民警掌握到一條重要線索,肖某所欠兩筆巨額借款均是在2017年7月借的。

“事主李某辦理房産過戶正是在2017年7月,同一個月裏,售房人肖某一邊協助辦理房産過戶,一邊又兩次大額借款?”專案組民警覺得其中必有蹊蹺。

借款人聯合賣房者虛假借款

專案組民警調取相關證據發現,肖某欠董某、梁某巨額借款,均是從董某的銀行賬戶流出,經過幾次資金流轉,最終又流回董某銀行賬戶。也就是説,兩次借款均為虛構。

隨著調查的深入,專案組逐步摸清了肖某、董某、梁某等人實施詐騙的套路。原來,由于售房人肖某無法償還其房産的按揭貸款,為了盡快促成過戶,事主李某于2017年6月通過網絡,聯係到從事民間借貸業務(即“過橋墊資”)的董某、梁某,以民間借貸“過橋”方式,從董某處借到“過橋”資金45萬元。

然而,董某、梁某等人背地裏卻動了歪腦筋,他們從事主李某提供的房産資料中,掌握到售房人肖某的資料,立即私下與肖某聯係,承諾給予其高額回報,誘惑其合作。肖某出于貪念,與董某、梁某一拍即合。隨後,他們合謀虛構了不真實的借款合同,虛構了兩次共計200多萬元的借款,用于抵押及查封該房産,造成事主李某無法過戶該房産,再通過虛假訴訟的方式,企圖拍賣該房産,從中牟取暴利。

掌握了肖某等人涉嫌詐騙的犯罪證據後,專案組于2018年11月至2019年1月,分別在福建省三明市、廣州市等地,將肖某(男,31歲)、梁某(男,25歲)及董某(男,40歲)3人抓獲。

經審訊,嫌疑人肖某等人對自己的詐騙行徑供認不諱。目前,嫌疑人肖某、董某及梁某已被移送起訴,該案仍在進一步審理中。


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