徽商銀行收到12張罰單曝貸款管理等漏洞

來源:新華網 作者︰ 發表時間︰2017-09-08 10:41

5月8日︰銅陵分行貼現資金回流至出票人

據安徽銀監局5月8日公布的銅陵銀監分局行政處罰信息公開表顯示,徽商銀行股份有限公司銅陵分行貼現資金回流至出票人,被罰20萬元。行政處罰依據是中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條第(五)項及《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第一款。

  5月15日︰池州分行貸款資金轉存定期存單用于票據業務質押

據安徽銀監局5月15日公布的池州銀監分局行政處罰信息公開表顯示,因貸款資金轉存定期存單用于票據業務質押,徽商銀行池州分行被罰20萬元。行政處罰依據是《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條。

  5月15日︰淮北分行貸款資金被改變用途

據安徽銀監局5月15日公布的淮北銀監分局行政處罰信息公開表顯示,徽商銀行淮北分行存在未有效監督檢查流動資金貸款使用情況,對貸款資金管理不力,致使貸款資金被改變用途的違法違規行為。

根據《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀監令2010年第1號)第九條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條,徽商銀行淮北分行被罰20萬元。

牛松作為具體經辦支行行長對該違法違規行為負有管理和監督不力的責任。根據流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀監會令2010年第1號)第九條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項、第四十八條第二項及《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條,淮北銀監分局對徽商銀行淮北開發區支行行長牛松處以警告。

  6月1日︰宿州--橋支行信貸資金回流借款人賬戶

據安徽銀監局6月1日公布的宿州銀監分局行政處罰信息公開表顯示,因信貸資金回流借款人賬戶,徽商銀行股份有限公司宿州--橋支行被罰20萬元。行政處罰依據流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第(六)項及《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項。

  6月1日︰滁州分行貸後檢查不到位,貸款資金回流

據安徽銀監局6月1日公布的滁州銀監分局行政處罰信息公開表顯示,徽商銀行滁州分行貸後檢查不到位,貸款資金回流,嚴重違反審慎經營規則。根據《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀監會令2010年第1號)第九條、第二十四條、第三十九條和《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,徽商銀行滁州分行被罰款20萬元。

  6月26日︰亳州分行貸款管理不到位,導致信貸資金回流借款人賬戶

據安徽銀監局6月26日公布的亳州銀監分局行政處罰信息公開表顯示,徽商銀行亳州分行貸款管理不到位,導致信貸資金回流借款人賬戶,嚴重違反審慎經營規則。

亳州銀監分局對徽商銀行亳州分行罰款10萬元,行政處罰依據是《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條及《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條。

  6月26日︰亳州分行為客戶辦理無真實貿易背景票據業務

據安徽銀監局6月26日公布的亳州銀監分局行政處罰信息公開表顯示,徽商銀行亳州分行為客戶辦理無真實貿易背景票據業務,嚴重違反審慎經營規則。

亳州銀監分局對徽商銀行亳州分行罰款10萬元,行政處罰依據《商業銀行授信工作盡職指引》附錄第一條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條及《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條。

  7月21日︰黃山分行信貸資金改變用途

據安徽銀監局7月21日公布的黃山銀監分局行政處罰信息公開表顯示,徽商銀行黃山分行信貸資金改變用途,被罰款20萬元。行政處罰依據是《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項。

  7月21日︰宣城分行銀行承兌匯票質押物存單來源于信貸資金

據安徽銀監局7月21日公布的宣城銀監分局行政處罰信息公開表顯示,因銀行承兌匯票質押物存單來源于信貸資金,徽商銀行股份有限公司宣城分行被罰款20萬元。

行政處罰依據︰1.《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項︰“銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,並處于二十萬元以上五十萬元以下罰款︰情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任……(五)嚴重違反審慎經營規則的”。

  8月3日︰亳州分行多次發生運營中斷事件

據安徽銀監局8月3日公布的行政處罰信息公開表顯示,徽商銀行亳州分行對于徽商銀行總行風險評估揭示出的機房配電系統嚴重隱患,長期未有效整改,多次發生運營中斷事件,嚴重違反審慎經營規則。業務中斷期間,未對銀行或客戶利益造成損害,無相關客戶投訴,且積極整改,主動減輕危害後果。

安徽銀監局對徽商銀行亳州分行罰款20萬元。行政處罰依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項和《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第(一)項

  9月6日︰合肥分行違規承諾理財產品收益

據安徽銀監局9月6日公布的行政處罰信息公開表顯示,徽商銀行合肥分行違規承諾理財產品收益行為違反了《中國銀監會關于規範商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》(銀監發﹝2013﹞8號)規定,嚴重違反審慎經營規則。

安徽銀監局對徽商銀行合肥分行罰款50萬元。行政處罰依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項。

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