關聯交易違規 四家中小行吃罰單

來源:中國經濟網 作者︰崔啟斌 發表時間︰2017-09-07 11:31

銀行業的監管越來越嚴格。9月5日,銀監分局公布了4張銀行罰單,此外,9月4日還公布了28張罰單。在這些罰單中,有4家銀行因為關聯交易違規被罰。近年來,也有不少銀行因此吃罰單。業內人士表示,關聯交易會給銀行帶來一定的風險,出現違規必然會受到監管的處罰。

從這兩日公布的32張罰單可以看出,票據業務、信貸業務、同業業務違規仍然是主要的三大重災區,但此次罰單中也有幾家銀行及其相關個人因為關聯交易違規被罰。其中,泰安銀行就因違規辦理重大關聯交易被泰安銀監分局罰款35萬元。此外,還有三家農商行(柳河農商行、集安農商行和通化農商行)違規被罰的原因之一就是關聯交易違規。

那麼,在什麼情況下會造成關聯交易違規?中國人民大學國際貨幣所研究員、蘇寧金融特約研究員李虹含對北京商報記者表示,關聯交易主要有幾種,第一種是貸款給銀行的相關股東,而且超過了一定的限額;第二種是給母公司以及大股東進行擔保等;第三種就是給母公司的子公司進行貸款、授信。

從近幾年來看,很多地方中小銀行經常會發生關聯交易違規的現象。此前,山東臨沭農商行就因重大關聯交易未提交董事會審批;未對集團客戶統一授信管理、集團客戶授信(貸款)超比例而被罰款40萬元。安徽霍邱農商行也由于重大關聯交易未經關聯交易控制委員會備案或批準、未經董事會審批被六安銀監分局罰款30萬元。

銀行在關聯交易上屢屢犯錯,對于造成這一現象的背後原因,李虹含進一步指出,這存在幾種可能性,第一,有的銀行貸款信息系統可能是比較落後的,在調查過程中沒有及時發現子公司以及母公司是具有關聯性的公司;第二,在貸款過程中由于額度沒有控制好,就超過了關聯交易的額度限制。

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